지난주, 부장관 (DAG) 토드 블란시가 법무부 직원들에게 메모를 보냈습니다. 이 메모는 기관에게 사용자의 범죄 행위에 대해 믹서, 거래소 및 “오프라인 지갑”을 기소하지 말 것을 지시했습니다.
커뮤니티는 자연스럽게 축제를 벌였습니다. “프라이버시가 다시 합법이 되었습니다!”라고 일부는 외쳤습니다. “#FreeSamourai!”라고 다른 이들은 요구했습니다. 법무부는 “기소를 통한 규제”를 종료한다고 언론매체들이 보도하며, 규제 불확실성으로 인해 이전에 미국을 떠났던 회사들이 돌아올 계획을 발표했습니다. “이것이 모든 것을 바꿀 것입니다.”라는 것이 일반적인 분위기였습니다.
하지만 DAG의 메모는 실제로 무엇인가를 변화시킬까요? 학자들은 확신하지 못하고 있습니다.
“법무부가 암호화폐의 자유를 허용했나요? 다시 생각해보세요.”라는 제목의 기사를 산업 출판물 Law360이 발표했습니다. 이는 전 세계 200만 명 이상의 법률 전문가가 읽고 있습니다. “플랫폼은 여전히 조사자들이 고객이 디지털 자산을 사용하여 초국경 범죄를 진행하고 있다는 증거를 발견할 경우 집행 조치를 받을 수 있습니다.”
즉, 이 메모는 법무부가 규제 위반에 덜 집중하고, 테러, 조직 범죄, 해킹, 마약 및 인신 밀매와 같은 범죄 행위를 촉진하기 위해 디지털 자산을 사용하는 사람들에게 더 집중할 것을 지시합니다.
메모에는 “부서는 더 이상 최종 사용자 또는 무의식적인 규제 위반의 행위로 인해 가상 통화 거래소, 믹싱 및 텀블링 서비스, 오프라인 지갑을 목표로 하지 않을 것입니다.”라고 적혀 있지만, 법무부가 “범죄 행위를 촉진하기 위해 디지털 자산을 사용하는” 사람을 누구로 간주하는지에 대한 명확한 설명이 부족해 보입니다. 이로 인해 DAG의 발언에서 제외된 개인들이 있습니다.
“몇 가지 진행 중인 고위험 기소가 법무부의 접근 방식을 제공할 수 있습니다. 여기에는 로만 스톰에 대한 자금 세탁 사건이 포함됩니다.”라고 Law360은 작성합니다.
스톰 기소와 사모라이 월렛 개발자인 케온 로드리게스 및 윌리엄 힐 기소 모두에서, 기관은 그들의 프라이버시 서비스를 개발하는 주된 목적이 범죄 활동을 통해 자신을 부유하게 하는 것이라고 주장하고 있으며, 이는 메모의 예외 범위 내에 잘 들어맞습니다.
특히, DAG의 메모는 USC 18 §1960의 하위 섹션을 명시적으로 제외하고 있습니다. 이는 “스톰 및 사모라이 월렛 사건의 핵심”이라고 DeFi 교육 기금의 CEO 아만다 투미넬리가 X에 게시했습니다.
이러한 제외로 인해, 토네이도 캐시와 사모라이 월렛 개발자에 대한 기소는 비보관 서비스 개발자가 사용자 행동에 대해 책임을 질 수 있는지에 대한 선례를 계속 설정하며, 모든 자금 서비스 사업이 요구하는 대로 포괄적인 자금 세탁 방지 프레임워크를 배포해야 합니다. 여기에는 고객 확인 절차가 포함됩니다.
“우리는 토네이도 캐시와 사모라이 월렛 기소에서 어떤 일이 일어나는지 지켜볼 것입니다.”라고 코인센터의 피터 반 발켄버흐가 X에 작성했습니다. 메모는 “좋은 소식이지만, 너무 과도하게 해석하지 않는 것이 중요합니다.”라고 비트코인 정책 연구소의 잭 샤피로도 유사하게 작성했습니다.
두 기소 모두 소프트웨어 개발자가 그들의 소프트웨어가 전송하는 자금에 대한 통제권이 없을 때 마주하는 의무에 집중하고 있으며, DAG의 메모는 이와 관련하여 아무런 통찰을 제공하지 않는 것으로 보입니다. 사실, DAG는 정부에서 일반적으로 비보관 지갑을 지칭하는 “비보관” 또는 “호스팅되지 않은”이라는 용어를 고의적으로 피한 것으로 보이며, 대신 그들의 진술에서 “오프라인 지갑”이라고 언급하고 있습니다.
많은 이들이 이제 소프트웨어 개발자가 비보관 지갑을 다룰 때 KYC 확인을 어떻게 구현할 수 있을지 궁금해하고 있습니다. 만약 개발자 중 한 명에 대한 기소가 성공한다면, 사모라이 및 토네이도 캐시와 같은 비보관 서비스가 자금 서비스 사업 라이센스 요구사항에 해당되는 것으로 간주될 것입니다.
전 CFTC 의장 티모시 마사드는 지난주 비트코인 매거진과의 인터뷰에서, 비트코인에 적용할 경우 미래의 KYC가 어떻게 보일지에 대한 통찰을 제공하며, 비트코인이 불법적인 목적으로 사용되지 않도록 보장하는 것은 아마도 “디지털 신원”의 어떤 형태와 “스마트 계약”을 포함할 것이라고 믿는다고 밝혔습니다. 이 스마트 계약은 “당신이 그 [디지털 신원]을 제공할 수 없다면 거래를 처리하지 않을 것”이라고 덧붙였습니다.
현재 미국에서 요구되는 것은 다소 먼 디스토피아적 미래처럼 들릴 수 있으나, 이는 미국 내 국내 항공 여행 시 5월 7일부터 실제 ID와 호환되는 운전 면허증을 제시해야 한다는 요구사항입니다. 이 문서는 널리 채택될 경우 완전한 디지털 신원으로 확장될 예정입니다.
이 글은 L0la L33tz의 게스트 포스트입니다. 표현된 의견은 전적으로 그들의 것이며 BTC Inc 또는 비트코인 매거진의 의견을 반드시 반영하지는 않습니다.